Новые документы

Обзор от 09.05.2024

Любой из упомянутых в обзоре документов Вы можете бесплатно заказать, воспользовавшись формой заказа.

В настоящем обзоре представлен анализ наиболее важных документов, появившихся за неделю, выполненный специалистами ЗАО "Консультант Плюс".

Про песок и слитки.:


Содержание обзора

1. ВС РФ запретил арендатору лесного участка добывать без лицензии песок для строительства дорог.
2. Покупка драгоценных металлов в слитках: ЦБ РФ дал рекомендации кредитным организациям.


1. ВС РФ запретил арендатору лесного участка добывать без лицензии песок для строительства дорог.

Определение ВС РФ от 26.04.2024 N 301-ЭС23-25529.

Компания арендовала у региона лесной участок для заготовки древесины. По договору ей можно было строить на участке лесную инфраструктуру, например дороги. Для этого она попросила разрешить ей бесплатно использовать общераспространенные полезные ископаемые, которые будут обнаружены на предоставленной территории. Минприроды субъекта РФ отказало.
ВС РФ поддержал госорган. Нельзя считать, что арендатор участка добывает на нем общераспространенные полезные ископаемые для личных нужд при таких обстоятельствах:
- ископаемые нужны, в частности, для строительства лесных дорог;
- землю арендуют для ведения бизнеса;
- затраты на выполнение обязательств арендатора учитывают в себестоимости продукции;
- в договоре не указали право арендатора добывать общераспространенные полезные ископаемые для создания дорог;
- арендная плата не включает цену госзапасов полезных ископаемых.
Таким образом, на участке нельзя без лицензии на право пользования недрами извлекать песок в объеме, который нужен для строительства лесных дорог. Три инстанции этого не учли. ВС РФ их акты отменил и поддержал позицию регионального Минприроды.

содержание



2. Покупка драгоценных металлов в слитках: ЦБ РФ дал рекомендации кредитным организациям.

Методические рекомендации Банка России от 27.04.2024 N 9-МР.

Центробанк советует кредитным организациям выявлять среди клиентов тех физлиц, которые регулярно покупают драгметаллы в слитках. Это касается случаев, когда есть сразу несколько обстоятельств:
- физлицо приобретает слитки, но не отчуждает их либо продает значительно меньше слитков, чем покупает;
- со дня поступления денег на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Это условие применимо, если сделку совершают за счет средств на банковском счете;
- после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.
Также ЦБ РФ рекомендует выделять среди клиентов тех юрлиц-нерезидентов, которые вносят на счет много наличных и затем приобретают слитки. Операции должны отвечать следующим критериям:
- клиент систематически пополняет счет наличными (более 10 млн руб. в месяц) и затем обычно покупает слитки;
- между внесением на счет наличных и приобретением слитков проходит мало времени;
- после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.
При выявлении упомянутых физлиц и компаний регулятор советует, в частности:
- повысить внимание к их операциям;
- тщательно проверять сведения об этих операциях, а также о деятельности клиента, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах;
- запрашивать у таких физлиц и компаний дополнительную информацию (документы) о характере и целях операций;
- определять, достоверны ли документы о происхождении денег, за счет которых клиент покупает слитки, точна ли информация в этих документах;
- рассматривать вопрос о квалификации операций и (или) действий клиента (его представителя) как подозрительных.
Оценочные категории ("систематичность", "незначительность" и т.п.) кредитная организация определяет сама в каждом конкретном случае. Нужно исходить в том числе из масштаба и основных направлений ее бизнеса и деятельности клиентов, уровня рисков, которые связаны с клиентами и их операциями.

содержание



Любой документ, представленный в обзоре, можно бесплатно заказать через форму заказа