Новые документы

Обзор от 23.06.2022

Любой из упомянутых в обзоре документов Вы можете бесплатно заказать, воспользовавшись формой заказа.

В настоящем обзоре представлен анализ наиболее важных документов, появившихся за неделю, выполненный специалистами ЗАО "Консультант Плюс".

Про контроль и биометрию.:


Содержание обзора

1. Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля.
2. С марта 2023 года больше компаний смогут использовать биометрические сведения из единой системы.


1. Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля.

Постановление Правительства РФ от 16.06.2022 N 1092.

17 июня изменили общие требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) компаний, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом, и ряда ИП. Исключение - те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.
Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как:
- оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание;
- пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;
- принимать к нему меры по антиотмывочному закону;
- управлять рисками;
- документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;
- анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.
Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга.
Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля.
Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП.

содержание


2. С марта 2023 года больше компаний смогут использовать биометрические сведения из единой системы.

Постановление Правительства РФ от 15.06.2022 N 1067.

Работать с биометрическими персональными данными, которые физлица разместили в единой системе, разрешат, в частности:
- многим компаниям - чтобы контролировать проход на территорию. Исключение - субъекты критической информационной инфраструктуры, организации топливно-энергетического комплекса и др.;
- предприятиям торговли и сферы услуг - чтобы принимать оплату на сумму не более 1 000 руб. с учетом НДС. Полагаем, речь идет о бесконтактных расчетах с помощью камер, которые распознают лица;
- организациям финрынка - чтобы при удаленном обслуживании проводить дополнительную аутентификацию клиентов-физлиц, которых эти компании уже идентифицировали;
- операторам связи - чтобы заключать договоры об оказании услуг связи;
- вузам - чтобы аттестовывать по программам бакалавриата, специалитета и магистратуры. Напомним: в 2021/22 учебном году вузам позволили проводить промежуточную аттестацию с помощью единой биометрической системы и сервиса прокторинга.
Использовать биометрические сведения можно будет не более 3 лет со дня их размещения в системе.
Предусмотрели и другие положения. Новшества заработают с марта 2023 года.
Отметим, право самим передавать такие данные в систему физлица получили 30 декабря 2021 года. Ранее это можно было сделать лишь опосредованно, например через банки. Сейчас в основном именно они используют биометрические сведения из системы.

содержание



Любой документ, представленный в обзоре, можно бесплатно заказать через форму заказа